Al mateix temps que creeu un pla financer, el vostre pressupost és la clau final de l’èxit. Permet controlar el vostre futur financer i estar confiat en les vostres despeses i inversions.

Tanmateix, un altre factor clau per gestionar amb èxit el vostre progrés financer és el seguiment del patrimoni net. Realitzant un seguiment del seu valor net, podeu mesurar el vostre progrés financer per determinar l'estat actual del deute i la inversió.

La preparació d’una declaració de valor net no es tracta només de fer el seguiment de les vostres finances, sinó que té més d’un ús. Per exemple, pot ajudar-vos amb la sol·licitud de préstec, mantenir-vos centrat i motivat per assolir els vostres objectius financers i, per descomptat, saber quan esteu preparat per retirar-vos.

El vostre pla de valor net consisteix en actius i passius. Per als actius, es recomana incloure diners en efectiu i actius que s’apreciaran amb el pas del temps, com ara la propietat immobiliària. Assegureu-vos d'evitar l'afectació d'actius que es depreciaran, com ara camions o cotxes, etc.

Quan es tracta de passius, incloure tot, des del vostre préstec estudiantil fins al deute de la targeta de crèdit a la pestanya de responsabilitat.

Eines per fer un seguiment del valor net el 2019

Un bon nombre de persones utilitzen full de càlcul Excel per fer un seguiment del seu valor net mitjançant la creació de la columna de passius i actius. Si bé funciona, no és la manera més eficient de fer el seguiment del patrimoni net.

Hi ha un bon nombre d'eines de seguiment financer que no només permet fer un seguiment del patrimoni net, sinó també gestionar el pressupost, la inversió i molt més.

, fem una ullada al millor programari per fer un seguiment del valor net per fer el vostre procés de gestió de finances personals senzill i eficient.

• LLEGIU TAMBÉ: 5 millors programes de finançament per a la llar per a PC per mantenir el vostre pressupost al servei

Quin programari he d’utilitzar per fer el seguiment del valor net?

Capital personal

• Preu: eines gratuïtes

Personal de més de 8 mil milions d’actius gestionats i una base d’usuaris d’1, 9 milions d’usuaris més, Personal Capital és una destinació única per mantenir una fitxa en les seves finances i gestionar-les.

Personal Capital ofereix un quadre de comandament de gestió de finançament gratuït a l’usuari que fa el seguiment de les seves inversions i actualitza automàticament el seu valor net periòdicament. També podeu descarregar l’aplicació al dispositiu Android i iOS per accedir més fàcilment.

Personal Capital té dos plans d’oferta. El pla gratuït és per a tothom qui vulgui fer un seguiment del seu valor net i actua com a agregador d’inversions. Si voleu que Capital Capital gestioni les vostres finances i inversions, podeu optar pel pla de primes.

El quadre de comandament us permet accedir a tots els vostres comptes enllaçats en un mateix lloc i s’obté una visió en temps real per gestionar tota la vostra vida financera.

La funció de l'analitzador de tarifes us pot estalviar de les taxes de fons mutuals ocults per estalviar diners. Podeu comparar la vostra assignació de cartera amb la ubicació de destinació ideal mitjançant l'eina Checkup d'inversió.

Per últim, però no per això menys important, el Planificador de jubilacions facilita construir, gestionar i predir la seva jubilació des d’un mateix lloc.

Proveu el capital personal

• Llegiu també: 4 millors programes miners de Bitcoin que podeu utilitzar per guanyar diners reals

YNAB

• Preu: prova gratuïta / 6, 99 dòlars al mes (amb càrrec anual)

YNAB (Necessiteu un pressupost) és un programari de gestió financera per fer el seguiment de les vostres despeses i de la vostra gestió pressupostària. Tot i això, també podeu utilitzar-lo per fer el seguiment del vostre valor net.

YNAB és un servei premium que costa 6, 99 dòlars al mes, que cobra anualment. Tot i això, hi ha una prova gratuïta de 34 dies que us donarà temps suficient per analitzar i avaluar el programari per esbrinar les necessitats i l’ús.

L'aplicació ofereix eines per controlar ingressos, despeses i també suport instructiu per tractar els problemes que causen una mala gestió financera.

Podeu utilitzar el quadre de comandament basat en web de YNAB o descarregar l'aplicació en dispositius Android o iOS per accedir als comptes de YNAB.

YNAB no és tan sofisticat com Personal Capital o fins i tot Mint, per la qual cosa, però pel que val, la feina està bé.

Les funcions destacades que ofereix YNAB inclouen pressupostos, seguiment d’inversions, gestió de factures, conciliació de transaccions, suport de format de fitxer QFX i QIF i sincronització en línia als seus dispositius.

Podeu connectar tots els vostres comptes bancaris a YNAB per mantenir les coses actualitzades. Podeu accedir a tota la informació relacionada amb els vostres comptes des de qualsevol lloc i també compartir els plans financers amb el vostre soci perfectament.

YNAB no té moltes funcions. Aleshores, de nou, no intenta ser el connector de tot comerç, sinó l'amo d'un.

Prova YNAB

• Llegiu també: 4 els millors programes per a empreses de màrqueting per automatitzar operacions

La menta

• Preu - Gratuït

Mint és una de les més populars aplicacions de seguiment que val la pena. Tanmateix, es tracta d'una suite de gestió financera completa, que és igual a Capital Control.

Mint és lliure d’ús i es pot accedir des del lloc web a un escriptori o mitjançant aplicacions mòbils per a Android i iOS. Mint mostra les dades relacionades amb les targetes financeres i de crèdit per mantenir el servei gratuït.

Aquest programa de finances personals permet afegir nous comptes que van des de la targeta de crèdit a la banca i el préstec ràpidament i l’aplicació descarrega totes les dades financeres en molt poc temps.

Mint s'actualitza automàticament i mostra les dades en temps real al tauler. La interfície d’usuari és senzilla i fàcil d’utilitzar amb bonics gràfics que li donen un aspecte modern.

Mint està equipat amb eines per crear pressupostos, definir els objectius i, per descomptat, l’agregació de comptes financers.

La menta realment brilla a l’hora de fer el seguiment de les vostres despeses i crear un pressupost. El programari automàtic classifica la transacció en categories predefinides. Mentre funciona, el programari necessita una mica d’hora per aprendre dels vostres tipus de transacció i posar-los en seccions adequades.

També podeu utilitzar el programari per fer el seguiment d’objectius per a la vostra inversió, liquidació de deutes i estalvi. La funció de seguiment de puntuació de la targeta de crèdit ofereix una vista prèvia del vostre punt de crèdit juntament amb l'historial de pagaments i els comptes de crèdit.

Mint és una excel·lent eina de finançament personal amb funcions essencials per rastrejar el patrimoni net i gestionar finançament en oferta.

Proveu Mint: eina de finances personals

• Llegiu també: 5 programes d’AML útils que tots els comptables han d’utilitzar el 2019

Cada dòlar

• Preu - Versió Gratuïta / Plus $ 99 a l'any

Cada dòlar és un dels coneguts programes de l’espai de finances personals. És una aplicació freemium que significa que mentre es pot utilitzar gratuïtament, algunes funcions requereixen un compte premium.

La diferència principal entre la versió gratuïta i la plus de cada dòlar és que a la versió gratuïta cal afegir la transacció manualment mentre que la versió premium automatitzi el mateix procés.

A més de fer el seguiment del patrimoni net, Cada dòlar posa èmfasi en el pressupost per ajudar-vos amb el vostre pla de despeses i fer el seguiment de les vostres despeses fins a l’últim dòlar.

És fàcil d’utilitzar i ofereix un quadre de comandes detallat amb totes les opcions que es fan fàcilment accessibles als usuaris.

Per començar a utilitzar Cada dòlar, us heu de registrar en un compte gratuït. Té al voltant de vuit categories de despesa diferents, juntament amb una opció per crear la vostra. Per a cada categoria, podeu afegir detalls, fer notes, fer el seguiment de les transaccions i preferir-lo per si teniu previst utilitzar-lo de manera regular.

Hi ha una funció del compte de fons que no és res més que els comptes d’estalvi que podeu configurar al programari.

Pel que fa al flip, el programari se sent car a 99 dòlars a l'any, sabent que Mint és completament gratuït i ofereix moltes més funcions. Tot i això, Cada dòlar igual que YNAB, destaca per les funcions que ofereix sense embolicar el vostre tauler de taula amb massa opcions.

Proveu cada dòlar

• Llegiu també: les millors 6 solucions VPN corporatives per impulsar el vostre negoci

Pollastre

• Preu: comença a 34, 99 dòlars anuals.

Si voleu alguna cosa més sofisticada i una aplicació de gestió de finances personals que us permeti gestionar les vostres despeses, fer el seguiment de les vostres factures, així com la inversió, Quicken ofereix les eines que s’ajusten a les necessitats d’iniciació als usuaris avançats.

Podeu enllaçar tots els vostres comptes bancaris, targeta de crèdit, actius, plans de jubilació, responsabilitat i inversió amb el programari.

Quicken està disponible tant per als usuaris de Windows com per a Mac, cosa que significa que és un programari fora de línia. El programari cobreix les funcions essencials d’una eina de gestió financera que inclou funcions de pressupost, pagament de factures i seguiment d’inversions.

La versió més recent de Quicken inclou una funció d'Alerta de factura que notifica qualsevol pendent de pagament i també farà un pagament.

El quadre de control proporciona una vista prèvia ràpida de l’estat financer. Podeu veure què hi entra i què surt. Comprova el saldo i rep alertes sobre el mateix.

Altres característiques de Quicken inclouen la possibilitat de revisar la vostra cartera, supervisar el rendiment, crear un pressupost, gestionar la despesa i gestionar la vostra propietat.

Quicken a diferència d’altres eines de finances personals ofereix múltiples plans a partir de 34 dòlars i arriba fins a 90 dòlars per totes les funcions de manera que no haureu de pagar la funció que no feu servir.

Pot ser que Quicken no sembli atractiu per a un usuari mitjà que busqui un programari de finances personals, però per a algú que requereixi eines per arreglar les seves complexes rutines de finançament, apreciarà la profunditat i la funció que ofereix.

Proveu Quicken

Conclusió

La vida sempre és bona quan les vostres despeses estan sota el vostre control. I aquests millors programes per fer un seguiment del valor net us ajudaran a gestionar sense problemes el vostre finançament i totes les altres despeses diverses en un mateix lloc.

Per dir en termes simples, el seu valor net = actiu - passiu. El valor net es canviarà amb el pas del temps, però el seguiment del patrimoni net us permet supervisar la vostra salut financera i mantenir-la sana.

El nostre programari recomanat per fer un seguiment del patrimoni net inclou un programari polivalent que us permet supervisar l'estat de monitorització per tal de deixar de viure el lloguer de cobrament de pagament i estalviar més diners mentre pagueu el deute.

Feu servir algun d'aquests programes per fer el seguiment del vostre valor net? Feu-nos saber el programari de finances personals que us ha ajudat a mantenir les vostres finances en els comentaris.